- 下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。
- 下列关于商业银行信息披露质量要求的论述，错误的是（ ）。
- （ ）是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。
- 下列哪项关于现场检查的表述不正确？（ ）
- 银行风险监管指标设计的核心是（ ）。
- 下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（ ）。
- 为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可使用外部审计师，下列关于外部审计目的的表述错误的是（ ）。
- 下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。
- 资本充足程度监管指标包括（ ）。
- 关于外部审计与银行监管之间关系，下列表述错误的是（ ）。
- 商业银行的市场约束方涉及监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构以及银行业协会等，其中市场约束的核心是（ ）。
- 银行一旦遭受损失，首先会影响银行的净利润，因而银行监管应重在监控商业银行的盈利能力。（ ）
- 在有限资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。（ ）
- 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（ ）亿元。
- 监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。（ ）
- 在有效信息披露的前提下，存款人、债权人、银行股东等利益相关者受利益驱动，根据自身掌握的信息及判断，在必要时采取影响金融机构经营活动的合理行动，如卖出股票、转移存款等，达到促进银行稳健经营的目的。（ ）
- 银行监管是由（ ）主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。
- 公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心。（ ）
- 在表外项目的处理中，与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证，信用转换系数为100％。（ ）
- 通过现场检查对商业银行的整体经营状况作出准确、客观的评价，从而可以对单个商业银行或整个金融体系的风险状况进行分析和判断。（ ）
- 下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（ ）。
- 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，非信贷资产准备充足率=非信贷资产实际计提准备期平均余额/非信贷资产预计损失。（ ）
- 关于风险救助，下列说法不正确的是（ ）。
- 因为贷款损失准备缺口属于商业银行资本的组成部分，所以计算商业银行的资本充足率时不应扣除贷款损失准备缺口。（ ）
- 市场约束作用的发挥必须以有效的信息披露为前提，信息披露的要求不包括（ ）。
- 商业银行的资本充足率应在任何时点都保持在监管要求的比率之上。（ ）
- 审计师能为监管部门提供协助，如有利于监管部门对监管对象进行分级、分类管理，为市场参与者提供关于金融机构目前状况的参考。（ ）
- 根据监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务活动有（ ）。
- 有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。（ ）
- 质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具，被认可的质押品分成两类：一类是非现金类资产，另一类是高质量的金融工具。（ ）
- 商业银行应于每年（ ）之前以年度报告的形式对外披露信息。
- 促进金融稳定和金融创新共同发展是良好的监管银行的标准。（ ）
- 风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。（ ）
- 巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》，是在总结国际银行监管实践与经验基础上，归纳提出的银行监管最佳做法，是有效银行监管的最高要求。（ ）
- 银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，要努力提高监管成本。（ ）
- 银行监管的依法原则是指监管活动除法律法规需要保密的以外，应当具有透明度。（ ）
- 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者，主要包括：实体公正，要求平等对待监管对象；程序公正，要求履行法定的完整程序，不因监管对象的不同而有差异。（ ）
- 风险监管的重心是银行的风险管理和内部控制质量的评估。（ ）
- 根据《商业银行资本管理办法（试行）要求》的规定，商业银行的核心一级资本充足率和资本充足率分别不低于4％和6％。（ ）
- 银行业协会的市场约束作用体现在，通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致意见并公开发布，促使银行类金融机构规范地开展经营活动。（ ）
- 行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等级最高。（ ）
- 以银行资产为抵押或质押的长期次级债务可列入商业银行的附属资本。（ ）
- 外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。（ ）
- 优先股是指商业银行发行的、给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票。（ ）
- 在巴塞尔协议Ⅱ中，最低资本充足率要求、监管当局监督检查和市场约束形成其三大支柱。（ ）
- 在监督检查中，非现场监管对现场检查起指导作用。（ ）
- 风险处置纠正包括风险纠正、风险救助和市场退出。（ ）
- 一般而言，管理信息系统包括两大基础模块，即信息处理系统和危机处理系统。（ ）
- 巴塞尔协议Ⅱ正式提出并规定了监督检查（第三支柱）作为资本监管的一项手段，是对第一支柱和第二支柱的补充。（ ）
- 定性信息披露包括：并表子公司的总体资本缺口及这些子公司的名称；从会计并表和监管并表的角度说明集团内实体的不同关系。（ ）
