- 20世纪80年代末到90年代是中国个人理财业务的形成阶段。
- 理财师的职业特征包括（）。
- （）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。
- 理财师职业具有动态性的原因有（）。
- 下列不属于中国台湾理财顾问认证协会对台湾理财顾问的要求的是（）。
- （）是理财师资格认证的首要环节
- 与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（）。
- 个人理财投资工具包括（）。
- 理财师的社会责任包括（）。
- 在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的。
- 人理财业务最早兴起的国家是（）。
- 20世纪（）通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。
- 个人理财业务相关的监管机构包括（）。
- 自改革开放以来，我国城市居民的收入不断增加，积累了大量财富，这为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础。
- 我国国内个人理财业务迅速发展的原因不包括如下哪个（）。
- 银监会发布的（），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。
- 个人理财业务相关的主体包括（）。
- 综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。
- 城乡居民的可支配收入是可用于（）的直接经济基础。
- 理财计划是一种向高净值客户提供的综合理财服务，通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。
- 个人理财业务相关的主体不包括（）。
- 促进我国个人理财业务发展的重要动力包括（）。
- 从不同的角度来看，理财业务有不同的分类，广义的银行个人理财业务还包括在个人储蓄、（）、银行卡等各种金融工具的综合运用基础上提供的理财服务。
- 下列选项中，不属于按客户类型分类的理财业务是（）。
- 我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（）。
- 商业银行是个人理财业务的（）。
- 下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述中，错误的是（）。
- 2011年8月28日，银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。
- 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。
- 不属于私人银行业务特征的是（）。
- 个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要包括（）。
- 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（）。
- 通常面向所有客户提供的基础性服务的是（）。
- 下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。
- 综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在（）。
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
- 个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（）。
- 根据客户类型，银行个人理财业务可分为（）。
- 对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。
- 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币
- 商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是（）。
- 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于十年。
- （）是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。
- 理财师在进行保险业务销售时，需遵守的原则有（）。
- 理财产品风险评级由低到高分为（）个等级。
- 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
- 个人理财业务涉及的市场包括（）。
- 基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募与说明书相同，不得有（）情形。
- 保险兼业代理人是指接受（）的委托，在从事自身业务的同时，在（）的授权范围内代为办理保险业务，并收取保险代理手续费的机构。
- 从客户等级来看，理财业务客户范围（），服务种类（）。
