- 康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标？（ ）
- 购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（ ）。
- 如果理财师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是（ ）。
- 如果刘女士已经在另外的账户中为儿子准备好了大学学费，该基金完全用于儿子的大学四年及研究生两年的生活费，在考虑投资收益的情况下，均匀的消费，则她的儿子届时每个月初可以有（ ）元的生活费。
- 接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为（ ）。
- 刘女士的儿子今年8岁，如果18岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为（ ）元。
- 在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上（ ）个百分点。
- 由于何先生最近需要大笔支出，因此决定把12000元启动资金取出应急，变更计划为每月固定存款筹备费用，假定该存款年收益率为5％，则何先生每月需储蓄（ ）元。
- 通常情况下，教育方面的投入和未来职场的收入呈（ ）关系。
- 在理财师的帮助下，郑女士于2010年3月1日参加了教育储蓄，当时约定的存期为6年。如果郑女士到2016年3月2日支取本金和利息，那么教育储蓄的计息方式为（ ）。
- 教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（ ）不属于进行教育规划的必要步骤。
- 如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为（ ）元。
- 根据教育对象不同，教育规划可以分为______和______两种。（ ）
- 考虑到大学四年的学费加生活费对于韩女士家庭而言是不小的负担，因此理财师建议韩女士采用定期定投的方式为儿子准备大学学费。因为定期定投的好处在于（ ）。
- 何先生的儿子上大学所需学费为（ ）元。
- 家庭教育理财规划的核心是（ ）。
- 以下关于教育保险的说法中，错误的是（ ）。
- 关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是（ ）。（1）计算资金缺口（2）制定投资方案并选择投资工具（3）确定教育目标（4）计算总的开支和供给（5）执行投资规划并追踪表现
- 如果郑女士因急需资金，将2万元启动资金挪为他用，改为每年年末定期定投的方式积累教育金，则郑女士每年需投入（ ）元。
- 张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是（ ）。
- 理财师告诉韩女士，由于教育储蓄的一些缺点，导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比，教育保险最大的优点是（ ）。
- 如果郑女士每月初固定拿出一笔资金进行定投，则郑女士每月需投（ ）元，方可弥补教育金缺口。
- 如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么（ ）的策略是合理的。
- 理财师在为韩女士做规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财师不应涉及的是（ ）。
- 如果郑女士以2万元作为教育金的初始资金，以6％的投资报酬率计算，那么到女儿上大学时，这笔钱可以积累至（ ）元。
- 假若有资金缺口，下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是（ ）。
- 白先生准备现在另外开立一个教育储蓄账户，每月存入固定金额，6年期，到期支取用于弥补资金缺口。假设银行5年期定期存款整存整取利率为5.58％，5年期定期存款零存整取利率为3.87％。那么，白先生每月应存入（ ）元，方能弥补资金缺口。
- 如果郑女士的女儿还有四年上大学，目前大学及硕士费用12万元，以5％的学费上涨率计算，到郑女士的女儿上大学时，其大学和硕士期间共需（ ）元的学费。
- 6年后，白先生用投资所得支付儿子四年的大学费用，资金存在缺口（ ）元。
- 选择保险产品时，需要注意哪些事项？（ ）
- 白先生准备在儿子上大学的第一年就筹备好四年所有费用。假设四年费用相同。那么，6年后，白先生应准备（ ）元。
- 根据前面的计算结果，下列说法错误的是（ ）。
- 假设白先生将其银行存款取出进行组合投资，预计收益率为8％。那么，6年后，白先生投资的本息和为（ ）元。
- 在进行家庭财产保险规划时需要重点考虑普通家庭财产保险的规划，以还原保险的本质功能。具体包括（ ）。
- 根据第（5）题和第（8）题的计算数据，与购买教育年金保险相比，采用银行储蓄方式齐先生的女儿刚上大学时的收益现值要高（ ）元。
- 白先生的儿子大学第一年的费用大约为（ ）元。
- 影响车险保费的浮动系数的因素包括（ ）。
- .如果齐先生理财观念欠缺，习惯银行储蓄。齐先生开立了一个活期存款账户，女儿0岁到15岁期间，每年年初存入3650元，活期存款利率为0.72％。15年年末将本息取出，然后转为整存整取的定期存款，三年期，年利率为5.13％。这样，女儿18岁考上大学时，齐先生的储蓄本息和为（ ）元。
- 如果李先生在开立教育储蓄账户的次年，开立一个活期储蓄存款，以弥补资金缺口。活期储蓄存款利率为0.72％。那么，李先生活期账户应存入（ ）元。假设不考虑利息税因素。
- 下列关于家庭风险管理的说法，不正确的是（ ）。
- 如果齐先生准备放弃教育保险，转而现在每年固定投入国债，连续15年。假定平均收益率为3.5％。为了在女儿刚上大学时获得与教育年金保险同等的收益（即65000元），齐先生每年应投入（ ）元。
- 如果李先生在开立教育储蓄账户的次年，开立一个与教育储蓄账户到期日相同的整存整取定期存款账户，以弥补资金缺口。假设开户日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期储蓄存款利率分别为3.87％、4.41％、5.13％和5.58％。那么，李先生定期存款账户应存入（ ）元。假设不考虑利息税因素。
- 下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述，正确的是（ ）。
- 根据前两题的计算结果，此保险合同收益现值比投入现值要低（ ）元。
- 如果李先生儿子大学第一年的费用较高，约为30000元。那么，除定期储蓄的本息和之外，需要补充的资金缺口为（ ）元。
- 下列关于客户所属生命周期的说法，正确的是（ ）。
- 假设开户日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期储蓄存款利率分别为3.87％、4.41％、5.13％和5.58％。那么，李先生教育储蓄到期本息和为（ ）元。
- 假设利率为3.5％，则齐先生的女儿18岁至21岁时领取的教育金和大学毕业祝贺金的现值之和为（ ）元。
- 财富保障规划的目的包括（ ）。
- 假设利率为3.5％，那么齐先生交费期缴纳款项的现值为（ ）元。
