- 地震属于可降低的操作风险。（ ）
- 商业银行应当通过监测和分析不同时期自身关键风险指标（KRI）的变化，并与同类金融机构进行横向比较，为操作风险管理提供早期预警。（ ）
- 商业银行将某些业务外包给具有较高技能和规模的专业机构来管理，有助于商业银行更加关注核心业务，而无需对外包业务的风险进行有效管理。（ ）
- 在业务外包中，资金交易业务可以外包，但一些关键过程和核心业务，如账务系统等不应外包出去。（ ）
- 商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。（ ）
- 为保证全面性，标准法是在整个机构层面计算总收入。（ ）
- 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合入业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的信用风险，并将评估结果应用到风险考核、流程优化和风险报告中。（ ）
- 如果内部数据很详实，为节约成本，使用高级计量法的操作风险计量系统可以不必利用相关的外部数据。（ ）
- 技术部门应当与业务部门互相协调，确保系统的整体稳定运行，核心业务系统与相关系统有效兼容，保持业务和管理需求的适宜性。（ ）
- 商业银行在信息系统方面的科技投入越多，越有助于控制操作风险。（ ）
- 巴塞尔委员会认为操作风险应当包括法律风险和声誉风险。（ ）
- 无论是对大客户的现金管理、对个人客户的网银服务，还是对商业银行内部进行风险管理，都高度依赖日趋复杂和智能化的管理信息系统。（ ）
- 无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）
- 国内外各商业银行均在大力推进运营与前台支持的集中化，在流程方面既加强对前台和后台的控制，又重视对商业银行总体管理的流程重整。（ ）
- 商业银行一般采用定性和定量相结合的方法来评估操作风险，定性分析方法主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析；定量分析则需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度做出评估。（ ）
- 个人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类。（ ）
- 操作风险评估包括评估和报告两个步骤。（ ）
- 对于各种风险状况，报告应给出不同类型风险的风险诱因，即什么因素造成了风险的存在。针对风险诱因，报告需提出相关的应对建议。（ ）
- 一般而言，各业务部门负责收集相关数据和信息，并报告至高级管理层，高级管理层进行分析、评估后，形成最终报告，并呈风险管理部门。（ ）
- 供电局拉闸限电属于违反监管规定引发的操作风险。（ ）
- 我国商业银行员工违规行为导致的操作风险主要集中于内部人作案。（ ）
- RACA对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端，后续管理流程包括检查、整改和考核都与之紧密联系，后续管理流程产生的信息可为RACA提供识别、评估课题和依据。（ ）
- 商业银行是外包过程中出现的操作风险的最终责任人。（ ）
- 存款人以10万元5年期他行定期存单质押在某银行办理了一笔8万元的3年期个人生产经营贷款。从风险管理的角度判断，此笔贷款存在着质押手续不严密等操作风险。（ ）
- 商业银行利用股本收益率（ROE）和资产收益率（ROA）衡量盈利能力的局限性在于（ ）。
- 人员的合理流动是操作风险的一种。（ ）
- 在违反用工法造成损失的原因分析中，劳方索偿属于劳资关系的原因类别。（ ）
- 故意隐瞒交易不属于内部欺诈造成损失的原因。（ ）
- 下列商业银行可以用于计量交易对手信用风险的方法有（ ）。
- 实证研究表明，人员因素是操作风险的最主要因素。（ ）
- 通过购买保险、科技投入和业务外包等风险转移方式可以减少操作风险事件的损失或降低事件的严重性。（ ）
- 商业银行应用衍生金融工具对冲市场风险，可能面临的问题有（ ）。
- 公共利益集团的持续压力/运动，属于政治风险。（ ）
- 操作风险无法计量，因而不能为其分配资本。（ ）
- 交易账户涵盖的金融工具种类一般包括（ ）。
- 作为关键流程的有效控制与否的证据，文件/合同历来是各商业银行加强关键流程控制的重点。（ ）
- 产品成本的竞争是各商业银行市场竞争的主要体现。（ ）
- 商业银行市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。
- 商业银行不需要为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。（ ）
- 商业银行下列情形中，主要面临汇率风险的有（ ）。
- 操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。（ ）
- 内幕交易属于人员因素中内部欺诈因素引起的。（ ）
- 商业银行应制定合理的跨业务类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于已反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低监管资本时将其视为信用风险损失，不计入操作风险监管资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。（ ）
- 某中国出口商将于3个月后收到货款100万美元，为规避汇率风险，该出口商可以在当前利用的金融衍生工具有（ ）。
- 在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。
- 保单只能在一定程度上降低操作风险的损失，要想真正降低操作风险需要建立一套完善的能对操作风险进行识别、评估、监测和控制/缓释的制度。（ ）
- 关键风险指标法可用以评估商业银行整体的操作风险水平。（ ）
- 因为收益率曲线具有（ ）的特性，故从金融资产，尤其是从固定收益证券的投资与操作来看，掌握市场的收益率曲线是进行投资的首要工作。
- 下列哪些属于市场风险的计量方法？（ ）
- 远期净敞口头寸中的远期合约包括（ ）。
