- 已知名义年利率为10％，每季度计息1次，复利计息，则有效年利率为（）。
- 生命周期理论指出，家庭的生命周期一般可分为（）。
- 按照客户的人际风格，可将客户分为（）。
- 某人投资于股票，买入价为5元，卖出价位8元，期间获得股息0.5元，则在投资者的投资收益率为（）。
- 下列不属于把客户按风险态度分类的是（）。
- 现在银行贷出10000元的款，要求的复利年利率为5％，期限为5年，则借款人5年后应交还得本息和为（）。
- 当个人处于（）时，个人处于事业发展的黄金时期，收入和财富积累都处于人生最佳时期。
- 客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配即可。
- 按复利计算，年利率为5％，10年后的100元的现值为（）。
- 下列不属于风险厌恶型客户的特征的是（）。
- 外在属性是指由客户的年纪、教育、信仰、性格、家庭等决定的属性，以此来作为客户细分和需求分析的依据。
- 风险偏好型客户，对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会。
- 按消费行为分类，企业需要从（）方面收集以往的消费数据，来进行分析、分类。
- 下列不属于从理财规划需要角度对客户信息分类的是（）。
- 能够让理财师在与客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。
- 当一个家庭某时期收支的情况是收入增加而支出稳定，储蓄稳步增加,则它正处于家庭生命周期的（）。
- 详细、准确的（）是深入了解客户、建立长期良好的客户关系的基础和保证。
- 按照对风险的态度，可以将客户划分为（）。
- 处于不同家庭生命周期的家庭的理财重点也不同，下列正确的是（）。
- 按照理财规划的需求，客户信息可以分为（）。
- 筹措养老金是家庭生命周期中的（）的主要目标。
- 下列关于家庭生命周期中的衰老期的说法中，正确的有（）。
- 在理财规划中，客户的经济目标包括（）。
- 某位投资者讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化，则他可被划分为（）。
- 下列不属于客户按外在属性分类的是（）。
- 客户的基本信息大体包括（）。
- 客户的经济目标，如买房、买车、上学、退休养老等是很具体的，是无法完全用金钱来衡量、实现的，是理财师要帮助客户明确和通过科学规划实现的。
- 评价专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码是（）。
- （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
- 根据西方心理学家马斯洛的需求层次理论，人的需求层次包括（）。
- 理财服务的规范性要求理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说（）。
- 下列不属于客户的基本信息的是（）。
- 了解客户是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一，同时也是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的唯一合格标准。
- 对商业银行来说，将经营理念转变为以客户为中心的原因有（）。
- 客户信息可以分为定量信息和定性信息，客户的非财务信息就是定量信息。
- 个人理财业务人员对客户的评估报告，应先由其他同事复核，然后报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审批。
- 理财师开展工作最关键的环节是（）。
- （）是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率。
- 商业银行对理财客户进行产品适合度评估的方式是（）。
- 近年来，国内金融市场由买方市场向卖方市场转变。
- 投资者投资基金子公司产品应注意的事项（）。
- 市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心，了解客户是基础和关键。
- 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应（）。
- 回拨机制是指普通合伙人在已收到的管理费，以及所投资的项目退出后分配的利润中，拿出一定比例的资金存入特定帐户，在基金或某些投资项目亏损或达不到最低收益时，用于弥补亏损或补足收益的机制。
- 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作是（）。
- 下列不属于私募债的投资方式的是（）。
- 在证券市场中，如果同价位申报按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的（）原则。
- （）即人民币普通股。
- 就“价格优先，时间优先”的证券交易竞价机制，下列表述不正确的是（）。
- 基金子公司业务类型包括（）。
