- 理财目标的确定原则包括（）。
- 客户财务现状分析内容包括（）。
- 理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（）。
- 有教科书把客户的理财目标概括为四个方面，主要讨论的是家庭收支与债务管理的是（）。
- 收集完整的客户信息是专业理财服务不可或缺的环节。
- 建立客户信任关系的重要性表现在（）。
- （）是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
- 接触客户、建立信任关系即发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可，然后正式确立理财师为客户提供理财顾问服务的关系。
- 下列关于收集客户财务信息的具体步骤的描述错误的是（）。
- 以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。
- 下列有关客户信息的整理的描述错误的是（）。
- 需要告知客户的理财服务信息包括（）。
- 下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的描述错误的是（）。
- 专业理财师必须要拥有的基本专业素质是有一套规范科学的工作流程、方法。
- 下列不属于定量信息的是（）。
- 衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。
- 家庭财务现状中的综合分析包括（）。
- 理财师的工作流程包括（）。
- 西方人的理财意识和他们行业发展成熟度的关系表现在（）。
- 下列不属于定性信息的是（）。
- 在工作中，理财师一定要严格按照理财工作的流程和步骤来服务客户，进行理财规划。
- 定性信息主要靠理财师收集，定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
- 要达成“帮助客户解决问题、实现其理财目标”，理财师首先要（）。
- 专业理财师的工作目标和重心是（）。
- 理财工作良好的客户关系建设的基础是（）。
- 复利终值系数是（）。
- 理财师在做好收集、整理和分析客户的家庭财务状况这一步骤后，应（）。
- 确定一个投资方案可行的必要条件是（）。
- Excel财务功能包括（）。
- 财务计算器中FORMAT键的功能是（）。
- 某上市公司承诺其股票明年将分红5元，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的年投资回报率为15％，那么王先生最多会以（）元购买该公司的股票。
- 财务计算器开关机后，会清楚一切运算，需重新设置小数位数。
- 下列关于金融理财工具的特点说法正确的有（）。
- 下列关于净现值的说法中，正确的有（）。
- 等差增长型年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。
- PV、FV、N、I/Y、PMT五个货币时间价值功能键的运算清空方法是按CE/C键。
- 现有一投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的十年中，每年年末流入资金100万元。如果贴现率为8％，则下列说法正确的有（）。
- 财务计算器按键①PV；②FV；③N；④I/Y；⑤PMT的输入顺序是（）。
- 下列各项中，无法计算出确切结果的是（）。
- 一般来说，在使用内部收益率IRR时，接受IRR大于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR小于公司要求的回报率的项目。
- 现有增长型永续年金理财产品，第一年会分红1.3元，并将以5％的速度增长下去，年贴现率为10％，那么该产品的现值是13元。
- 假设你的客户现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3％，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。
- 常用于判断一个投资项目是否可行的指标包括（）。
- 关于内部收益率说法正确的是（）。
- 王先生计划5年后买房，为筹集首付款，每年年末存入10000元，年利率为5％，其5年后能筹集（）元。
- 下列关于债券的计算说法错误的有（）。
- 如果一个项目的NPV是正数，说明收入现金流的现值大于支出现金流的现值，项目有正的收益，因此应该接受该项目。
- 数学函数计算，操作顺序是先输入数字，再输入该函数所代表的符号。
- 某科研所准备存入银行一笔基金，预计以后无限期的于每年年末取出利息10000元，用以支付年度科研奖金。若年存款利率为8％，则该科研所需要存入的资金为（）元。
- 净现值等于零的贴现率是（）。
