- 守法合规是指银行业从业人员应当遵守（ ）。
- 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（ ）等主要风险。
- 在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的 情况，以及处理利益冲突的建议。
- 建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（ ）十分重要。
- 针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（ ）等方面。
- 信誉良好、近（ ）内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。
- 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品可以将基础资产与衍生交易部分混合在一起，共同管理。
- 商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少（ ）重新确认一次。
- 银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是（ ）。
- 银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为（ ）。
- 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。
- 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的（ ）进行评估。
- 商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有( )。
- 针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（ ）等方面。
- 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在 （ ）以上。
- 按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是（ ）。
- 对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是（ ）。
- 理财资金用于投资（ ）金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上。
- 理财师对理财方案需定期评估，其评估的频率主要取决于的因素有（）。
- 家庭（）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
- 下列关于客户档案管理的原因的描述错误的是（）。
- 理财规划方案包含的基本规划有（）。
- 风险评级为（ ）的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。
- 执行理财规划时，理财师注意的因素不包括（）。
- 银信合作理财产品不得投资于理财产品发行银行自身的信贷资产或票据资产。
- 下列不属于家庭收支平衡规划的内容的是（）。
- （）是整个理财规划中最实质性的一个环节。
- 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括（ ）。
- 理财师向客户当面解释理财规划书内容时，应做到（）。
- 下列不属于执行理财规划方案的原则的是（）。
- 理财师必须定期地为客户提供后续跟踪服务。
- 家庭收支平衡规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。。
- 理财方案的每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的修改。
- 专业理财师需要以（）的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。
- 理财师对客户的资金调用和调整成本，应注意把握好的原则有（）。
- 下列不属于家庭消费支出规划的是（）。
- 在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列选项中不需要进行评估的情况是（）。
- 综合理财规划方案注重各个目标规划的（），才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。
- 下列不属于理财目标确定的原则的是（）。
- 后续跟踪服务的必要性体现在（）。
- 理财规划书要做到（）。
- 理财师应向客户当面解释理财规划书内容，其阐述过程的要求包括（）。
- 客户的理财目标一般包括（）。
- 从一般的角度而言，人的理财目标无论做何种分类，都可以归结为（）。
- 下列关于理财师向客户解释理财规划书内容的要求的描述,错误的是（）。
- 客户信息越具体、明确，越具有操作性，理财师越能了解如何根据既定的目标，提供专业的理财建议。
- 主要针对人身、财产保障等的保险计划是（）。
- 定量信息包括（）。
- 综合理财规划是“线”性的，而单项目标理财规划考虑的是“面”。
- 以下不属于理财师的客户来源的是（）。
