- 在家庭财务现状分析中，对于涉及到的不同指标的说法正确的有（ ）。
- 在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是（ ）。
- 下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的有（ ）。
- 下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（ ）。
- 投资规划方案主要包括（ ）个环节。
- 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（ ）为宜。
- 一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的（ ）。
- 下列属于家庭资产负债表中投资性资产的内容的有（ ）。
- 下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是（ ）。
- 下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是（ ）。
- 根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（ ）。
- 评估风险管理效果是指对风险管理策略的（ ）及收益性情况的分析、检查、修正和评估。
- 根据经验法则，资产负债率的范围宜在（ ）。
- 某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（ ）。
- 下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是（ ）。
- 偿付比率反映的是偿债能力的高低，和资产负债率的功能一致，一般在（ ）以上为宜。
- （ ）是指对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑，评估风险的危害程度，并决定是否需要采取相应的措施或采取何种对策。
- 一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做什么？（ ）
- 收入负债率是年本息摊还额与税后总收入的比值，它以______为标准，尽量不超过______。（ ）
- 一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是（ ）。
- 一般而言，在下列的支出项中，调整比较灵活，弹性较大的支出项有（ ）。
- 下列属于流动性资产比率的计算公式的是（ ）。
- 在过去的实务经验中，单纯地向客户介绍保险如何重要，如何“好”是不足以让客户认识到保险或财富保障规划的重要性的，因此对客户正确的引导非常必要。下列不适合作为理财师对客户的引导的是（ ）。
- 对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（ ）。
- 紧急准备金可以以（ ）个月的家庭月平均支出加上短期的大额资本支出为基数。
- 净储蓄率衡量的是客户的（ ）。
- 钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为（ ）。
- 孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，孙先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万元（现值）。银行存款25万元左右。则该家庭的资产负债率为（ ）。
- 理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中，收入使用的是（ ）。
- 理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（ ）。
- 全生涯现金流量模拟主要反映了（ ）。
- 信息收集的来源和方法不包括（ ）。
- 家庭财富保障规划应以（ ）优先为原则来制定。
- 综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（ ）。
- 某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10％，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为（ ）元。
- 综合理财规划服务的第一步是（ ）。
- 钱女士想拿出10万元提前还房贷，咨询理财师。理财师给出以下分析和建议，您认为合理的是（ ）。
- 反映客户家庭还贷能力的指标是（ ）。
- 客户关系维护或营销需要关注哪些方面？（ ）
- 理财师应如何做好超常服务？（ ）
- 投资性资产比率的参考值是（ ）。
- 钱女士为达到儿子大学时110万的教育基金计划，除10万元教育启动基金外，采取每年年末“定期定投”的方法进行投资，投资组合预期收益率为5％。则每年年末约需投入（ ）元资金。（取近似数值）
- 钱女士将10万元定期存款作为儿子教育基金的启动资金进行投资，投资组合预期投资收益率为5％，13年后儿子上大学时，这笔教育启动资金为（ ）元。（取近似数值）
- 综合理财规划服务的主要特征不包括（ ）。
- 在客户关系管理上理财师应该掌握和反复实践（ ）。
- 教育规划。考虑到孩子的教育费用是刚性需求资金，理财师建议钱女士在投资组合上应采取稳健的投资组合，以下适合钱女士投资的产品组合是（ ）。
- 下列（ ）不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容。
- 满意的客户要成为忠诚客户需要满足的条件有（ ）。
- 钱女士没有任何社保，虽然购买了一定的寿险，但保障状况并不完善，必须立刻为钱女士家庭制定充分的风险保障规划，为其补充商业保险，以下理财师的建议合理的有（ ）。
- 下列关于客户忠诚度与满意度的关系，描述错误的有（ ）。
